实战篇-气候和环境基金,年收益23.7%

如果购买的时间足够长,基金定投的一个优势就是能够逐渐摊平购买基金的成本。在基金的价格回落的时候开始购买,也算是一个不错的选择。

我们以气候环境基金为例来说明。

201512月这只基金的价格开始下滑,我们在走势图的红色标记120151212日)处购买了第一笔。原计划是买单笔,如果价格上升就马上处理掉。

之后价格继续下滑,到红色标记2处(20163月)到达底部。在这期间一直考虑是否把第一笔卖掉,可是看到价格下滑,改变了主意,决定开始定投。

赎回日期 购买日期 卖出价(€) 买入价(€) 收益(€) 涨跌幅(%)
2016-11-11 2016-09-02 46.50 46.00 .50 1.09%
2016-11-15 2016-10-03 47.96 46.00 1.96 4.26%
2016-11-17 2016-11-02 51.01 48.00 3.01 6.27%
2016-11-23 2016-08-02 50.42 46.00 4.42 9.61%
2016-11-28 2016-06-02 44.85 40.00 4.85 12.13%
2016-12-01 2015-12-12 115.31 100.00 15.31 15.31%
2016-12-08 2016-05-02 48.10 40.00 8.10 20.25%
2016-12-09 2016-12-02 50.21 48.00 2.21 4.60%
2016-12-12 2016-07-05 50.09 41.00 9.09 22.17%
2016-12-21 2016-04-04 49.34 40.00 9.34 23.35%
总共 553.79 495.00 58.79 11.88%

201644日开始定投,40欧元,以后逐步加大投资的额度。一直定投到了2016年的12月,定投的额度从40€增加到了48€

在定投的期间,这只基金的价格在逐步上升。到红色标注3 20161111日)的位置,每笔都已经有了正的收益,准备开始卖。

第一笔卖出的基金是20169月买的,涨幅是1.09%。随后开始逐步卖出,最后卖的是涨幅最大的那笔。20164月买的,7个月后涨幅是23.35.

20161221日,卖完了所有的,如图中红色标注4所示。

我们可以总结如下:

  • 其实这不算真正意义上的基金定投,时间只有一年。
  • 在价格回落的时候要坚持买,要咬住牙挺住。这是赚钱的好机会。
  • 在每笔基金都开始盈利的时候,可以考虑卖出。
  • 先卖盈利最少的那笔,最后卖盈利最大的那笔。
  • 虽然只赚了58.79€,但是财富是小钱不断积累起来的。

 

本文章只谈基金操作的一般原则,具体操作投资者自己决定。

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